Finomo · історичний калькулятор Не прогноз

фонд: дохідність, дивіденди та історичні результати

Твоє Коло. Щорічний дохід — земельний інвестиційний фонд із портфелем сільськогосподарських ділянок, переданих в оренду. На відміну від фонду «Реінвестиція», орендний дохід тут виплачується інвесторам у вигляді дивідендів раз на пів року, а другою складовою результату є зміна вартості земельних активів. Finomo враховує і дивіденди, і зміну ціни сертифіката при розрахунку історичної дохідності. Дохідність в доларах порахована за історичними курсами валют.

Підсумок розрахунку: за 2 роки дохідність Твоє Коло. Щорічний дохід мала річну дохідність у гривні після податків 9.7%. З урахуванням зміни курсу це відповідає річній дохідності у доларах 5.1%.

Графіки ціни й дохідності ↓

Період Зміна періоду — у Finomo Plus

Від

До

Якби ви інвестували Мінімум 20 000 ₴

Валюта Увійти для вводу в доларах або євро

01 · результат

Ваш історичний сценарій

Одна купівля на старті обраного періоду. Результат після врахованих податків.

Якби 11.10.2024 ви інвестували 99 618,90 ₴, то на 11.10.2026 мали б:

120 287 ₴

+20 287 ₴ результату після податків

+20.3% зростання капіталу за весь період

Річна дохідність · гривня: 9.7%
Річна дохідність · долар: 5.1%

Усі показники дохідності поруч

До податків — це показник, який зазвичай називають очікуваною дохідністю фонду та вказують у його проспекті. Порівняння з фактичним результатом допомагає зрозуміти, чи працює інвестиційна модель так, як очікує керуюча компанія, і наскільки ефективно вона працює з грошима інвесторів. Після податків — це гроші, які ви отримаєте після сплати податків.

Сценарій До податків Після податків

Зміна вартості фонду Без дивідендного сценарію

12.4%До податків · гривня

Увійти й побачити До податків · долар

9.7%Після податків · гривня

5.1%Після податків · долар

02 · податки і курс

Як податки й курс змінюють результат

Показуємо шлях від дохідності фонду до історичного результату інвестора після податків і зміни курсу гривні.

Річна дохідність до податків → сума податків → річна дохідність після податків у гривні → курс на старті й фініші → річна дохідність після податків у доларах.

До податків12.4%Річна дохідність · гривня

Сплачено податків6 060 ₴За весь історичний сценарій

Після податків9.7%Річна дохідність · гривня

Курс гривні41.21 → 44.85Грн за 1 долар · старт → фініш

У доларах5.1%Річна дохідність після податків

Податки під час розрахунку

23.0% з оподатковуваного приросту при умовному продажі. Загалом у сценарії враховано 6 060 ₴.

Як враховано зміну курсу

Курс долара змінився з 41.21 до 44.85 грн за долар (+8.8%). Для початку та завершення розрахунку використано курси відповідних дат.

03 · історичний період

Від стартового капіталу до фінального результату

Показуємо весь шлях капіталу за фактичними датами, цінами, виплатами, податками й курсами.

Це факт минулого, не прогноз. Розрахунок охоплює 2 роки: 11.10.2024 — 11.10.2026. Історичний результат не гарантує майбутню дохідність.

Інвестовано · 11.10.2024 100 000 ₴ ≈ 2,427 $ Курс 41.21 грн за долар

Отримано · 11.10.2026 120 287 ₴ ≈ 2,682 $ Курс 44.85 грн за долар

Зростання капіталу +20.3% За 2 роки Без дивідендного сценарію · результат після податків

04 · дані розрахунку

Дані, на яких побудований розрахунок

Усі фактичні ціни, податки, курси гривні та дивідендні виплати, використані в цьому історичному сценарії.

Ціни та виплати за період

Початкова та кінцева вартість сертифіката за обраний історичний період. За наявності фактичних дивідендних виплат показуємо їх і курс долара на дату виплати.

ДатаДивіденд / етапЦіна сертифікатаРічна дохідність виплатиКурс долара

11.10.2024 ЕтапПочаткова купівля Ціна покупки1 048,62 ₴ Річна дохідність виплати— Курс долара41.21 грн

11.10.2026 ЕтапОстанній день періоду Вартість сертифіката1 325,96 ₴ Річна дохідність виплати— Курс долара44.85 грн

05 · метод

Як працює розрахунок

Не підставляємо очікуваний відсоток. Повторюємо те, що вже сталося.

Одна купівля на старті

Симуляція купує цілі сертифікати фонду за першою доступною ціною. Невикористаний залишок зберігається грошима: він входить до фінальної суми, але сам не приносить дохід.

Податки враховуємо окремо

З дивідендів віднімаємо налаштований для фонду податок на дату виплати, а з приросту вартості сертифіката — податок при умовному продажі. Тому головний результат уже показаний після податків.

Курс гривні

Старт і фінал переводяться в доларовий еквівалент за історичним курсом відповідних дат. Для дивідендів також беремо курс на дату кожної виплати.

Річна дохідність

Використовуємо CAGR — середньорічний темп зростання зі складним відсотком. Алгоритм переводить загальний результат за весь період в еквівалент одного року. Простий приклад: якщо 100 000 грн за 2 роки перетворилися на 121 000 грн, загальне зростання становить 21%, а річна дохідність, розрахована за допомогою CAGR, — 10%, бо 100 000 × 1,10 × 1,10 = 121 000 грн.

Приклад із дивідендами: якщо через 2 роки сертифікати коштують 110 000 грн, а ще 11 000 грн чистих дивідендів залишилися грошима, фінальний результат для розрахунку — 121 000 грн. Річна дохідність, розрахована за допомогою CAGR, — 10%.

Якщо період коротший за рік, це розрахункова оцінка, а не фактичний результат за 12 місяців.

Чи можна порівнювати фонди з дивідендами та без них?

Так — якщо порівнювати однакові період і валюту. Для обох типів фондів використовуємо CAGR. У фонду з дивідендами до фінального результату входять чисті виплати або вартість сертифікатів, придбаних під час реінвестування; у фонду без дивідендів — зміна вартості сертифіката. Тому показники річної дохідності розраховані на однаковій основі.

Чи можна порівнювати річну дохідність фондів та облігацій у гривні?

Сценарій без реінвестування дивідендів у цьому калькуляторі не підходить для прямого порівняння з дохідністю облігацій до погашення (YTM): ці показники по-різному враховують виплати протягом періоду.

Сценарій із реінвестуванням дивідендів можна використовувати як орієнтир за таких умов:

Порівнюйте показники у гривні після податків.
Обирайте близькі строки інвестування.
Облігації утримуються до погашення, а виплати відбуваються за графіком.
Щоб приріст капіталу від облігацій відповідав YTM, отримані купони також потрібно реінвестувати під дохідність на рівні YTM.

Найважливіше — дохідність фонду розрахована на історичних даних, а дохідність облігації рахується для майбутніх умов, які вже відомо заздалегідь. Тому якщо в облігаціях на твою дохідність впливають лише можливі комісії (та ціна покупки), то в фонді майбутня дохідність залежить від якості керування активом, яку просто так не змоделювати для майбутнього (навіть знаючи історичну дохідність).

Вищий історичний показник фонду сам по собі не означає вищу дохідність у майбутньому.

Історія фонду

Як змінювався фонд

Уся доступна історія фонду. Сума й період у калькуляторі вище не змінюють ці графіки.

Вартість сертифіката у гривні

1 325,96 ₴ на 11.10.2026

Ціна купівлі одного сертифіката. Позначки на графіку — фактичні дивіденди до податків на один сертифікат. Виплата може супроводжуватися зниженням ціни, але не пояснює кожне падіння.

За доступну історію фактичних виплат дивідендів не зафіксовано.

Дохідність у перерахунку на рік після податків

Кожна точка — результат за попередні 12 місяців після податків: зміна вартості та належні дивіденди, без реінвестування. Для коротшої історії беремо період від першої ціни до цієї точки; графік починається після 30 днів даних.

Пунктир — розрахункова оцінка за період коротший за рік, а не фактичний результат за 12 місяців. Короткі періоди чутливі до окремих змін ціни та виплат.

Як рахуємо та які дані використовуємо

Порівнюємо ціну купівлі на початку періоду з ціною умовного продажу в кінці й додаємо дивіденди після податку, на які власник мав право за правилами фонду. Окремо віднімаємо податок із додатного приросту вартості у гривні при умовному продажі. Для долара та євро цей податок переводимо за курсом на кінець періоду. Додаткові комісії інвестора не враховані.

Для всієї історії застосовуємо поточні ставки з налаштувань фонду: на приріст вартості — 23.0%, на дивіденди — 14.0%. Якщо потрібної ставки немає, дохідність після податків недоступна.

Результат за період = (кінцева вартість − податок на приріст + дивіденди після податку) / початкова вартість − 1. Для періоду коротшого за рік: (1 + результат за період) у степені (365,25 / кількість днів) − 1.

Якщо на початкову дату немає ціни, беремо останню відому ціну до неї. Дата ціни й межі періоду є в підказці. Ціни та дивіденди — зі збереженої історії фонду.

Для долара та євро використовуємо історичні курси НБУ на початок і кінець періоду та на дату кожної виплати; за відсутності курсу на дату — останній доступний попередній. Дивіденди вважаємо отриманими й залишеними в обраній валюті. Пропуски через відсутні курси не з'єднуємо лінією.

Для інтерактивних графіків увімкніть JavaScript. Останні розраховані показники:Гривня: 8.1%Долар: 0.1%Євро: 4.0%