Як Finomo рахує ваш капітал: Повний гід по метриках

Головні метрики вашого дашборду

Коли ви заходите в свій кабінет, ви бачите чотири ключові картки. Кожна з них відповідає за свій аспект фінансового здоров'я.

Основні показники ефективності вашого портфеля

Чистий прибуток (Ваш заробіток)

Це найважливіша цифра. Вона показує, на скільки ви стали багатшими завдяки інвестиціям.

Сума заробітку = (Поточна вартість всіх активів) + (Всі отримані виплати) - (Чисті внески)

Чисті внески

Це капітал, який ви спрямували на купівлю активів. Сюди входять як гроші "з кишені", так і реінвестовані дивіденди — адже це ваш чистий дохід, який ви вирішили знову пустити в роботу.

Часова прибутковість (Time-Weighted Return)

Це "золотий стандарт" у світі професійних інвестицій. Цей показник ігнорує ваші поповнення та виведення, фокусуючись лише на тому, наскільки ефективно працювали ваші гроші, поки вони були в ринку.

Навіщо це потрібно?

Щоб чесно порівняти свій портфель з депозитом в банку або індексом S&P500. Якщо банк дає 15% річних, а ваш TWR — 18%, ваш портфель має кращу прибутковість ніж депозит (з якого треба платити ще й податки).

Як ми це рахуємо?

Ми розбиваємо історію на періоди між вашими транзакціями, рахуємо дохідність кожного під-періоду і геометрично їх об'єднуємо.

Приклад розрахунку TWR за рік

Уявімо, що ви інвестували протягом року двома частинами. Щоб ваші поповнення не "розмивали" статистику, ми ділимо рік на періоди.

Період	Подія	Капітал	Результат	Дохідність
1 січня – 1 липня	Старт	100 000 ₴	115 000 ₴	+15%
1 липня	Внесок	Ви докладаєте +50 000 ₴ (новий капітал = 165 000 ₴)
1 липня – 31 грудня	Робота	165 000 ₴	173 250 ₴	+5%

Як отримати фінальний результат?

Ми перемножуємо коефіцієнти кожного періоду:

1.15 (період 1) × 1.05 (період 2) = 1.2075

Ваша річна Т-прибутковість: 20.75%

Зверніть увагу: якби ми просто порівняли вкладені 150к та фінальні 173к, результат був би 15.5%. ТWR показує реальну ефективність самих активів, не караючи вас за те, що ви доклали гроші пізніше.

Як працює розподіл активів?

Ваш портфель постійно змінюється. Коли одні активи ростуть швидше за інші, їхня частка в портфелі збільшується. Ми візуалізуємо це на історичному графіку.

Динаміка вашого капіталу в розрізі типів інвестицій

Готові побачити свою справжню статистику?

Спробувати Finomo безкоштовно Інші корисні статті

Як Finomo рахує ваш капітал: Прозорість у кожній цифрі